Налоговый вычет при покупке квартиры

[Svetlana85]

Aviator, это что же за квартира такая? Щас прикинул и она должна стоить меньше 1.7 млн

я хочу вернуть вычет от суммы первоначального взноса-2100000, но пока не считала сколько % возврата получится , поэтому на всякий случай про материалы уточнила .

[Svetlana85]

Я вот что- то еще не понимаю: возврат подоходного налога выплачиваются не более 260 тыс ( при покупке квартиры), но при этом выплаты происходят согласно сумме ранее уплаченным налогам... То есть если я за год заплатила налогов на сумму 200 тыс. то больше мне не светит что ли?

[Aviator]

Svetlana85
Можно требовать вычет за несколько лет.

Есть разъяснение ФНС России по этому вопросу:
1) вычетом можно воспользоваться за любой налоговый период с момента возникновения права на вычет, когда у налогоплательщика были доходы, облагаемые по ставке 13%;
2) согласно п. 7 ст. 78 НК РФ, вычет может быть предоставлен в отношении доходов, полученных не ранее чем за три налоговых периода, предшествующих тому, в котором налогоплательщик обратился с заявлением на предоставление вычета;
3) вычет может быть предоставлен за любой налоговый период начиная с того, в котором у налогоплательщика возникло право на вычет;
4) если в налоговом периоде имущественный налоговый вычет не может быть использован полностью, его остаток может быть перенесен на последующие налоговые периоды до полного его использования (ст. 220, п. 1, п/п 2, последний абзац).

Право собственности возникло в 2014 году, значит, можете обратиться за вычетом за 2014 и последующие годы. За 2014 выплатят 200 тысяч, а остальное - за следующие годы, когда потом к ним за вычетом за 2015 год обратитесь. И так, пока не доберёте до возможного максимума налоговой выплаты.

Могут выплачивать, по-моему, двумя способами. Возвращают за прошлые периоды или, по соответствующему заявлению, не взимают и не уплачивают на работе налог с текущей зарплаты. Но, не знаю, можно ли по одному объекту комбинировать эти способы. Например, попросить выплатить за 2014 год, а остаток добирать путём не выплаты подоходного налога с каждой зарплаты в 2015 году. Чтобы не ждать ещё год до выплаты оставшейся части.
Лучше этот вопрос уже в налоговой уточните, когда будете бумаги подавать.

[Svetlana85]

Svetlana85
Можно требовать вычет за несколько лет.

Есть разъяснение ФНС России по этому вопросу:
1) вычетом можно воспользоваться за любой налоговый период с момента возникновения права на вычет, когда у налогоплательщика были доходы, облагаемые по ставке 13%;
2) согласно п. 7 ст. 78 НК РФ, вычет может быть предоставлен в отношении доходов, полученных не ранее чем за три налоговых периода, предшествующих тому, в котором налогоплательщик обратился с заявлением на предоставление вычета;
3) вычет может быть предоставлен за любой налоговый период начиная с того, в котором у налогоплательщика возникло право на вычет;
4) если в налоговом периоде имущественный налоговый вычет не может быть использован полностью, его остаток может быть перенесен на последующие налоговые периоды до полного его использования (ст. 220, п. 1, п/п 2, последний абзац).

Право собственности возникло в 2014 году, значит, можете обратиться за вычетом за 2014 и последующие годы. За 2014 выплатят 200 тысяч, а остальное - за следующие годы, когда потом к ним за вычетом за 2015 год обратитесь. И так, пока не доберёте до возможного максимума налоговой выплаты.

Могут выплачивать, по-моему, двумя способами. Возвращают за прошлые периоды или, по соответствующему заявлению, не взимают и не уплачивают на работе налог с текущей зарплаты. Но, не знаю, можно ли по одному объекту комбинировать эти способы. Например, попросить выплатить за 2014 год, а остаток добирать путём не выплаты подоходного налога с каждой зарплаты в 2015 году. Чтобы не ждать ещё год до выплаты оставшейся части.
Лучше этот вопрос уже в налоговой уточните, когда будете бумаги подавать.

Спасибо вам за ответ .

[юлия2222]

Возник вопрос, каким еще способом можно вернуть налоговый вычет??? если не через свою бухгалтерию...??

[Maximo]

юлия2222
Надо подать декларацию за прошедший год вместе с заявлением на вычет и копиями документов подтверждающих право на вычет, если право подтверждается, то даете реквизиты своего счета - налоговая перечисляет вычет туда.

[Ombre]

А что, через бухгалтерию предприятия тоже можно?

[Maximo]

Ombre
Конечно. Или по истечению года получайте все сразу, или в течении года не платите подоходный налог.

[Горный воздух]

Подскажите... квартира была куплена в 13 году( новостройка) В 14 году получили свидетельство. Налоговый вычет получу только за 14 год?

[Lawyer50]

Подскажите... квартира была куплена в 13 году( новостройка) В 14 году получили свидетельство. Налоговый вычет получу только за 14 год?

Для получения вычета в связи с приобретением недвижимости в строящемся доме достаточно акта приема-передачи.
Основание: пп. 6 п. 3 ст. 220 НК РФ и Письмо ФНС России от 24.12.2013 № СА-4-7/23263

Если Акт приема-передачи датирован 2013 годом, то вычет получите и за 2013 год.
Если Акт как и Свидетельство о праве собственности датирован 2014 годом, то только за 2014.

[Alex3491]

юлия2222
Надо подать декларацию за прошедший год вместе с заявлением на вычет и копиями документов подтверждающих право на вычет, если право подтверждается, то даете реквизиты своего счета - налоговая перечисляет вычет туда.

А зачем подавать деклорацию за год? Это не обязательно.

[vans757]

ак вернуть часть уплаченных налогов после покупки квартиры, оплаты учёбы, лечения или инвестиций.




Имущественный вычет.

Самый распространённый налоговый вычет — имущественный. Вы имеете на него право, если купили квартиру, дом или земельный участок для строительства дома. Вычет можно получить, если с вашей зарплаты ежемесячно удерживается 13 % налогов. Поэтому, если вы получаете серую зарплату или если вы индивидуальный предприниматель по упрощённой схеме налогообложения, вычет вернуть не получится. Чтобы получить вычет, обратитесь в налоговую по месту жительства или удалённо через Личный кабинет налогоплательщика. Неважно, как давно вы приобрели недвижимость, вы всегда можете вернуть налог не больше чем за последние три года. Сумма вычета зависит от законов, действующих на момент получения свидетельства о регистрации или акта приёма-передачи. Так, для квартир, приобретённых с 2008 года, можно получить максимум 260 тысяч рублей (13 % от максимального лимита на сделку в 2 миллиона). Если квартира была куплена до 2008 года, то вернуть можно не более 130 тысяч рублей (13 % от тогдашнего лимита в миллион).

С 1 января 2014 года можно вернуть до 3 миллионов рублей налогов за ипотеку (раньше в законе ограничений по размеру процентов не было). Теперь если вы приобрели квартиру в ипотеку 6 миллионов и переплата по процентам составила 5 миллионов, то вернуть можно до 650 тысяч рублей уплаченных: (2 миллиона + 3 миллиона) × 13 %. Вычет оформляется на фактически уплаченные проценты. Например, если вы взяли ипотеку на десять лет четыре года назад, то налоговый вычет оформляется на сумму процентов, уплаченных за четыре года. На проценты, которые вы заплатите в этом году, налоговый вычет можно будет получить в следующем. В этом году в порядок получения имущественных вычетов внесли и другие изменения. Если до 2014 года налоговый вычет оформлялся только на один объект недвижимости, то сейчас его можно получать с нескольких квартир. Ограничение по сумме остаётся тем же. Например, если квартира стоит 1,5 миллиона рублей, то со следующей квартиры можно будет оформить ещё один вычет на 500 тысяч. Кроме того, теперь ограничения по цене в 2 миллиона устанавливаются не на объект недвижимости, а на человека. Например, если квартира стоит 5 миллионов, то каждый из супругов может получить вычет на 2 миллиона.

Порядок получения.

Для того чтобы налоговая смогла перечислить вам сумму излишне уплаченного налога, необходимо написать заявление о перечислении денег на счёт. Образец заявления возьмите на сайте налоговой. Здесь же можно найти список необходимых документов. При подаче в налоговый орган копий документов, подтверждающих право на вычет, необходимо иметь при себе их оригиналы для проверки налоговым инспектором. Кроме этого, заявление на вычет нужно подавать по месту прописки, а не по месту жительства.

Проверка документов занимает три месяца. Затем в течение месяца деньги поступят на ваш счёт. Таким образом, на получение имущественного налогового вычета уходит максимум четыре месяца. Неиспользованная часть переходит на последующие налоговые периоды. Так, если в 2014 году вы уплатили с зарплаты 90 тысяч рублей налога, а вычет составляет 260 тысяч, то в следующем году опять придётся подавать документы, чтобы получить оставшуюся сумму. Оформить вычет до конца налогового периода можно через работодателя. Для этого нужно обратиться в налоговую по месту жительства с заявлением о предоставлении вам уведомления о праве на налоговый вычет. Заявление пишется в произвольной форме. К нему прилагаются все документы, подтверждающие право собственности на жильё и сумму понесённых расходов. В течение месяца налоговый орган выдаёт уведомление, которое нужно передать работодателю. На основании этого уведомления с зарплаты перестанут удерживать налог 13 %.

Вычет за лечение и обучение Согласно статье 219 Налогового кодекса, при оплате обучения и лечения вы можете рассчитывать на налоговый вычет с расходов, не превышающих 120 тысяч рублей. То есть вернуть получится до 15,6 тысячи рублей уплаченных налогов. Исключениями являются дорогостоящее лечение, благотворительность и обучение детей.Например, вы в прошлом году потратили на обучение 80 тысяч.

При этом заработали 500 тысяч и уплатили 62 тысячи налога. Вычет составит 10 400 рублей (13 % от 80 тысяч). Алгоритм получения вычета такой же, как и при покупке жилья, отличается только пакет документов. Этот вычет можно получить за детей, супруга и родителей. В этом случае дополнительно представляются соответственно свидетельство о рождении ребёнка, свидетельство о браке, копия вашего свидетельства о рождении. Срок давности получения вычета на лечение и обучение составляет три года. Поэтому если вы закончили обучение пять лет назад, то получить вычет уже не сможете.

Инвестиционный вычет.

С 1 января 2015 года можно получить инвестиционный вычет. Подробнее о нём написано в статье 219.1 Налогового кодекса. Его можно оформить, если вы осуществляете операции с ценными бумагами, планируете открыть или уже открыли индивидуальный инвестиционный счёт. Нововведение действует в отношении ценных бумаг, приобретённых с 2014 года. Вы сможете применить льготу, если уплачивали НДФЛ с доходов от деятельности, связанной с вложением средств в ценные бумаги. Получение инвестиционного вычета отличается от описанных выше случаев, поэтому, если вам интересна эта тема, пишите об этом в комментариях.

[Alex3491]

[quote="vans757"]ак вернуть часть уплаченных налогов после покупки квартиры, оплаты учёбы, лечения или инвестиций.




Имущественный вычет.

Самый распространённый налоговый вычет — имущественный. Вы имеете на него право, если купили квартиру, дом или земельный участок для строительства дома. Вычет можно получить, если с вашей зарплаты ежемесячно удерживается 13 % налогов. Поэтому, если вы получаете серую зарплату или если вы индивидуальный предприниматель по упрощённой схеме налогообложения, вычет вернуть не получится. Чтобы получить вычет, обратитесь в налоговую по месту жительства или удалённо через Личный кабинет налогоплательщика. Неважно, как давно вы приобрели недвижимость, вы всегда можете вернуть налог не больше чем за последние три года. Сумма вычета зависит от законов, действующих на момент получения свидетельства о регистрации или акта приёма-передачи. Так, для квартир, приобретённых с 2008 года, можно получить максимум 260 тысяч рублей (13 % от максимального лимита на сделку в 2 миллиона). Если квартира была куплена до 2008 года, то вернуть можно не более 130 тысяч рублей (13 % от тогдашнего лимита в миллион).

С 1 января 2014 года можно вернуть до 3 миллионов рублей налогов за ипотеку (раньше в законе ограничений по размеру процентов не было). Теперь если вы приобрели квартиру в ипотеку 6 миллионов и переплата по процентам составила 5 миллионов, то вернуть можно до 650 тысяч рублей уплаченных: (2 миллиона + 3 миллиона) × 13 %. Вычет оформляется на фактически уплаченные проценты. Например, если вы взяли ипотеку на десять лет четыре года назад, то налоговый вычет оформляется на сумму процентов, уплаченных за четыре года. На проценты, которые вы заплатите в этом году, налоговый вычет можно будет получить в следующем. В этом году в порядок получения имущественных вычетов внесли и другие изменения. Если до 2014 года налоговый вычет оформлялся только на один объект недвижимости, то сейчас его можно получать с нескольких квартир. Ограничение по сумме остаётся тем же. Например, если квартира стоит 1,5 миллиона рублей, то со следующей квартиры можно будет оформить ещё один вычет на 500 тысяч. Кроме того, теперь ограничения по цене в 2 миллиона устанавливаются не на объект недвижимости, а на человека. Например, если квартира стоит 5 миллионов, то каждый из супругов может получить вычет на 2 миллиона.

И вот вопрос - каждый из супругов может получить вычет на 2 миллиона - и как это выглядит? А на родителей это может распространиться или как это сделать?

[BLOND76]

Доброго вечера суток, народ! Спасибо за информацию!

[Maximo]

И вот вопрос - каждый из супругов может получить вычет на 2 миллиона - и как это выглядит?

только если квартира в долевой собственности. Так же как и обычный вычет, супруги собирают доки, декларацию оформляют каждый свою подают в налоговую и вычет получают в соотв. с доками и зарплатой, при условии что стоимость квартиры по договору более 4000000р. Если меньше, то и вычет меньше.

[Горный воздух]

Кто сталкивался. В течении которого времени после написания заявления о переводе на счет денежных средств, налоговая перечисляет их? Месяц, два, три?

[Maximo]

Горный воздух
у меня оба раза было меньше месяца

[Горный воздух]

Maximo
спасибо, будем ждать

[VNL16]

Налоговый вычет при продаже квартиры

[VNL16]

Изменения, которые затрагивают имущественные налоговые вычеты, вступают в силу 1 января 2016 г.

http://dmrealty.ru/UrbanRealEstateArtic ... f41eb56f58

[karoshaya]

а у нас датой приобретения является что? Дата договора ДДУ, дата акта приёма-передачи или дата свидетельства о собственности?

[VNL16]

а у нас датой приобретения является что? Дата договора ДДУ, дата акта приёма-передачи или дата свидетельства о собственности?

вот здесь на вопрос
Что считать датой покупки квартиры: Договор долевого строительства, акт приема-передачи от застройщика или дата Свидетельства о праве собственности?
отвечают
Дата регистрации права, та что указана в свидетельстве о регистрации права.

https://www.yurist-online.net/question/18812

[karoshaya]

если Шеины и тут нас подставят по полной - карма их сильно пострадает

[BLOND76]

Шеины, наша карма!))) не видать нам налоговый вычет в 2016г.

[yuliandra]

Подскажите, подаю 3ндфл на вычет за 2015. В 2015 сменила работодателя, плюс еще был доход от % по вкладу(облагаемый налогом). Если сумму вычета перекрывает 1 работодатель, то могу ли я при подаче 3ндфл в доходе указать только данные из его 2ндфл, ну и соответственно приложить только эту 2ндфл. Или я должна все равно указать абсолютно весь доход за год и приложить все 2ндфл(в т.ч.требуя ее у банка как налогового агента)?..
заранее спасибо!

[Svetlana1002]

В 2016 налоговый вычет у работодателя можно получить с начала года, и т е независимо от того когда было передано уведомление из налоговой работодателю. http://www.gazeta.bn.ru/articles/2016/0 ... vyi_vychet

[Olcha]

Привет!а в этом году уже кто-нибудь подавал на вычет?наш бухгалтер сказала,что раньше апреля в подольской налоговой не принимают заявления.и как писать заявление?в интернете порыскала,они разные все какие то

[niik]

Привет!а в этом году уже кто-нибудь подавал на вычет?наш бухгалтер сказала,что раньше апреля в подольской налоговой не принимают заявления.и как писать заявление?в интернете порыскала,они разные все какие то

На налог ру смотрите там можно заполнить в электронном виде

[skripka2]

На сайте налоговой есть программка, её можно скачать и прям в ней заполнить

[Olcha]

На сайте налоговой есть программка, её можно скачать и прям в ней заполнить

Это я уже сделала, программа для декларации:)
А вот кстати кто еще подскажет, меня осенило, договоркупили продажи и передаточный акт у меня от 26.01.15, а свидетельство от 6.02.2015, мне подавать за 12 месяцев декларацию, т.е. с даты договора, или с даты свидетельства, т.е. за 11?

[skripka2]

На сайте налоговой есть программка, её можно скачать и прям в ней заполнить

Это я уже сделала, программа для декларации:)
А вот кстати кто еще подскажет, меня осенило, договоркупили продажи и передаточный акт у меня от 26.01.15, а свидетельство от 6.02.2015, мне подавать за 12 месяцев декларацию, т.е. с даты договора, или с даты свидетельства, т.е. за 11?

Да вы позвоните по единому номеру 8800... они очень подробно все рассказывают

[Olcha]

skripka2
Спасибо!что то я не догадалась:)

[Levsha]

На сайте налоговой есть программка, её можно скачать и прям в ней заполнить

Это я уже сделала, программа для декларации:)
А вот кстати кто еще подскажет, меня осенило, договоркупили продажи и передаточный акт у меня от 26.01.15, а свидетельство от 6.02.2015, мне подавать за 12 месяцев декларацию, т.е. с даты договора, или с даты свидетельства, т.е. за 11?

За весь отчетный период, т.е. за 12 мес.

Заявление нести лучше 11 января -- народу меньше. Потом чем ближе к маю тем больше будет народу (но это, правда, решаемо записью через интернет http://order.nalog.ru/). Ну и чем раньше отнесете, тем быстрее получите денежки. Подавать лучше сразу 2 заявления: 1. за 15й год. 2. На получение вычета у работодателя на 16й.

[Olcha]

Levsha
спасибо! Сегодня поеду на разведку в налоговую

[zaa1970]

в суд в налоговую подавал кто-нибудь из-за отказа выплаты налогового вычета?